陕西首部金融领域地方性法规施行

原标题：陕西首部金融领域地方性法规施行

自7月1日起，《陕西省地方金融条例》（以下简称《条例》）施行，这是陕西首部金融领域的地方性法规，填补了该省金融领域的地方性法规空白，确保了地方金融监管部门执法有据，有利于实现有效监管。

陕西省人大常委会法制工作委员会副主任田文平介绍说，《条例》明确了地方金融组织在营销宣传、信息披露、产品服务和材料报送、重大风险报告、退出等方面的制度规则，依法维护金融消费者、投资者合法权益。专设“法律责任”章节，对地方金融组织违法违规行为进行相应处罚。罚款额度基本区间为1万元至50万元。

《条例》规定，地方金融组织应当坚持服务本地原则，对其业务活动提出“四个不得”：不得超越批准区域和经营范围开展金融业务活动；不得吸收或者变相吸收存款；不得出借、出租或者变相出借、出租经营许可证或者批准文件；不得非法受托投资、自营或者受托发放贷款。

在防范化解金融风险方面，《条例》规定，政府应当建立金融风险监测预警平台，整合各类金融监测数据信息以及政府部门监督管理数据信息，运用信息技术手段，对金融风险进行监测、识别、评价、预警和防范。进一步明确了地方金融监管、公安、市场监管、网信、通信管理等部门在金融风险防范和处置中的工作责任。此外，《条例》还规定，地方法人金融机构发生“前十大股东发生变更、董事会或者经营管理层配置不全、对外进行重大金融投资、注册地和实际经营地发生变更、发生重大诉讼”等可能引发重大金融风险情形时，应当向政府和部门报告，进一步完善了金融安全防线。

陕西省地方金融监督管理局副局长张荣辉表示，《条例》不仅是一部监管法，也是一部发展法，“强监管”和“促发展”并重，对于规范地方金融组织经营行为、防范和化解金融风险、维护地方金融稳定、促进地方金融健康发展具有十分重要的意义。