一伙人在网购平台“薅羊毛”被擒

今年7月，甘肃省兰州市公安局打掉一个利用互联网购物平台漏洞实施诈骗的不法团伙，抓获犯罪嫌疑人7名，为企业挽回直接经济损失31万元。

利用漏洞大肆“掘金”

今年2月6日，兰州市公安局刑警支队接某企业人员报案称，他们在对其企业旗下网购平台系统进行核查时发现，自2022年3月起，有人通过其借贷金融消费平台“打白条”的系统漏洞实施诈骗，致使企业遭受重大经济损失。接报后，兰州市公安局刑警支队迅速抽调精干警力成立专案组，会同多部门展开分析研判。

为了尽快找到案件突破口，专案民警根据企业提供的细微线索，从源头仔细梳理后发现：有人通过在平台消费程序“打白条”的“小金库”账户内转入担保资金进行质押，提升“打白条”的消费额度后，在平台商城大肆购买手机及黄金等贵重物品，购物支付完毕后，再用止付功能进行瞬间止付，同时操作将“小金库”内担保资金赎出，这时两个平台数据同步因网络原因会有1秒左右延迟，嫌疑人利用数据同步期间极其微小时间差“一进一出”，从而非法牟利。

“我们在线索梳理中发现，嫌疑人作案手法相当熟练，过程极其隐蔽，如果不是企业后台技术人员及时发现止损，这种犯罪手法很难被人察觉。”兰州市公安局刑警支队八大队大队长贾礼堂告诉记者。经初步统计，犯罪嫌疑人累计非法获利33万余元。

精心伪装的“小额贷”

“我并不知道什么平台购物，我只知道一个自称何哥的人，他说可以给我注册申请2000元免抵押小额贷款，我就把手机、身份证给了他……”涉案人员孙某对民警说。侦查初期，民警查获了很多平台实际注册“获利人”，被调查的孙某就是其中之一，孙某似乎并不知道别人利用他的身份信息在某购物平台注册并实施诈骗。

经调查，民警发现像孙某这样贪图小便宜被利用的人还有很多，他们中大多数对诈骗过程并不知情，只是被利益诱惑，自愿提供了个人信息及手机。专案组调整侦查方向，继续深挖这一利益链条的幕后黑手。民警通过孙某等人指认的“小额贷”社交聊天群，很快锁定了一个自称何哥的“小额贷中介”。接着，民警又在另一个社交群里查到一个同样自称“小额贷中介”的“牛经理”。通过深入调查取证，专案民警很快锁定了分别以何某、牛某为首的两个诈骗团伙。

“嫌疑人将诈骗来的手机、黄金等物品通过‘中间人’卖出，再由‘中间人’返利给‘下线’，全程使用现金交易，自己躲在幕后操纵，企图躲避侦查……”兰州市公安局刑警支队八大队副大队长李京阳介绍。民警在侦查中发现，嫌疑人在和大多数“下线”聊天时从不透露任何个人相关信息，伪装成小额贷款公司工作人员，对“下线”闭口不谈获利渠道，只是谎称可以在平台申请借贷，商谈好借贷钱数后，利用他人手机和个人信息注册购物平台账户，使用白条借贷虚假消费购买手机、黄金等物品变卖套现，再违规操作赎回保证金，在平台空手套白狼。

4月19日，经过缜密侦查，专案组抽调警力在兰州城区将主要嫌疑人何某、牛某抓获。

警方循线深挖摧团伙

“我没有诈骗，这是平台有漏洞，被我碰巧发现而已，顶多算个‘薅羊毛’，大不了我把平台买的东西退回去……”面对讯问，犯罪嫌疑人何某极力狡辩，同样，嫌疑人牛某也心存侥幸，说自己只是偶然发现系统漏洞，想着有便宜不占白不占。

“不要狡辩，你以为删了聊天记录，变卖了骗来的商品，就没办法查证了？这可不是‘薅羊毛’，你利用系统漏洞将小金库内质押资金解冻赎回，此行为已涉嫌诈骗。”审讯室内，民警一边向嫌疑人何某出示证据，一边义正辞严地回击。

在大量证据面前，犯罪嫌疑人何某、牛某最终低下了头，如实交代了“下线”和其他作案同伙。民警循线深挖，在兰州市西固区将犯罪嫌疑人李某、王某抓获。经讯问，李某等二人交代了参与诈骗的事实。

4月21日，民警赶赴江苏无锡，在当地警方协助下，对涉嫌向何某等人传授犯罪方法的嫌疑人鲁某抓获归案。经讯问，鲁某交代了对何某等人有偿传授利用购物平台漏洞实施诈骗的事实。

6月29日、7月5日，民警赴甘肃临洮、景泰将嫌疑人何某的同伙张某琪、张某波抓获归案。至此，何某、牛某、鲁某等7名涉案嫌疑人全部被抓获，7月25日，分别以诈骗罪、传授犯罪方法罪被移送至检察机关审查起诉。（闫振宙 范国臣）