团伙为境外赌客兑换外汇近2300万元

法治日报全媒体记者 罗莎莎 通讯员焦惟奇 李俊

通过控制多个银行账户，为境外赌博人员兑换外汇，以境内收付人民币资金境外收付相应外汇资金的方式，非法从事跨境汇兑业务并从中牟利……近日，一个以夏某、王某为骨干，通过地下钱庄和澳门中介协助为境外赌客兑换外汇的犯罪团伙，经江苏省镇江市润州区人民检察院依法提起公诉，被告人夏某、王某以非法经营罪被法院依法判决。

另有8人因犯罪情节轻微，检察机关作出相对不起诉决定，其中6名涉案人员相关违法线索已被移送至行政机关，没收违法所得11万元，其中2人已被行政机关作出行政处罚。

经查，被告人夏某看到港剧中为赌徒提供兑换外汇的情节，产生了为境外赌博人员换汇牟利的念头，遂与王某一起组建团队分工合作，利用“化整为零”的方式分散资金流，绕开银行监管，为境外赌博人员兑换外汇。

2022年4月至9月，被告人夏某、王某与谭某、李某、何某等人共谋，筹集160余万元，通过地下钱庄兑换成港币并安排人员在澳门接收。随后，夏某、王某等人采取内地银行账户接收人民币、澳门交付港币的形式，在澳门为内地赴澳门赌博人员兑换港币，从中牟利。

其间，被告人杨某在澳门联系客户，并以夏某、王某等人名义在多家银行开设账户用于人民币转账使用。被告人蒋某负责在澳门联系中介和客户，主要在博彩场所兑换外币。何某、王某在夏某等人指令下，负责在境内为外汇买卖客户划转资金，通过上述方式非法兑换人民币近2300万元。截至案发，夏某、王某已分别非法获利4万元，另有100余万元获利尚存在账户中，准备作为今后犯罪的本金使用，案发后被公安机关扣押。

2022年9月，该案被移送至润州区检察院审查起诉。

由于涉案金额巨大、资金流向错综复杂，检察机关将相关客户与夏某等人的聊天记录、被告人供述和银行卡流水作为案件主线，组织力量通过关联比对逐笔认定犯罪金额，确保形成非法买卖外汇已经完成的证据链条。

因夏某、王某非法买卖外汇情节特别严重，且王某系累犯，2023年4月，该院以涉嫌非法经营罪对两人提起公诉。2023年4月10日，润州区人民法院作出一审判决，采纳检察机关指控意见，以非法经营罪判处夏某有期徒刑3年6个月，并处罚金8万元；判处王某有期徒刑1年4个月，并处罚金4万元。

地下钱庄涉及的犯罪多样化，是电信诈骗、网络赌博、贪污腐败等犯罪活动转移赃款的通道。润州区检察院充分发挥检察职能，在依法稳妥办案的同时，积极延伸检察职能，针对打击洗钱犯罪及上下游犯罪等重点，商请公安、人民银行、外汇管理局等部门共同参与反洗钱工作推进会，进一步畅通行刑衔接，凝聚打击犯罪合力，努力堵上危害金融安全的漏洞。