近年来，互联网发展日新月异，各类电信网络诈骗花样也越来越多，“洗钱”犯罪离我们的生活看似遥远，但其实就潜藏在我们身边。
近日，北京市西城区人民法院审理了一起团伙作案的洗钱案件，3名被告人受“上家”指挥，帮人用诈骗得来的钱款买金条，却卷入犯罪活动。最终法院判决3名被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处有期徒刑1年10个月至2年不等。
“轻松赚钱”是陷阱
2023年初，张某在某贴吧上看到“借用银行卡就可以获得报酬”的帖子，正好他当时缺钱，于是在贴吧上回复“我现在缺钱，有银行卡可以使用，有需要的联系我”。不一会儿就有人联系他，说要用张某的银行卡“走账”，可以支付5000元报酬。
同一时期，李某在某App上认识了一个人，对方让其帮公司“走账”，说会给李某一张银行卡，让李某用这张银行卡买东西，可以赚取2000元好处费。李某在对方要求下下载了某聊天软件，在这个聊天软件里，李某及其同乡孙某被拉入群聊，并按照群聊里的指示行动。与李某类似，王某在某视频软件中点赞了一个视频后，对方私信王某，称送“快递”一次可获利2000元。随后，王某被添加到某群聊并学习“工作”内容。而赵某则是通过某App认识了所谓的“上家”，赵某的主要“工作”是传递金条。就此，一个“洗钱链条”形成了。
2023年3月28日，李某和孙某前往酒店与张某交接银行卡事宜。张某提供给李某与孙某两张银行卡和一部银行卡绑定的手机。之后，李某拿银行卡到商场与王某碰头，王某按照“上家”的指示在商场购买金条，并与李某拿着手机和银行卡到收银台刷卡付款，共消费90余万元。之后，王某与赵某在附近公园内交接金条。
银行卡里的巨额资金从何而来？其实，在王某与李某听从“上家”指挥购买金条的时候，一场场赤裸裸的电信网络诈骗正在上演。
同一天，受害人何先生接到了一个陌生来电，对方声称是某平台工作人员，以何先生在这个平台上办理过一个额度20万元的黄金借贷业务为由对其进行诈骗。骗子声称何先生的20万元额度如不注销，会影响个人征信，需要银行工作人员指导何先生进行注销业务。何先生在“银行工作人员”的指导下，先从银行及其他贷款平台贷款，并先后向张某的银行卡及其他人的银行卡进行转账。同样，受害人张女士也是在接到一个陌生来电后，以类似方式将一部分钱款转入张某的账户中。
明知故犯存侥幸
公诉机关指控，被告人李某、王某、赵某伙同张某（另案处理）、孙某（另案处理），受“上家”指示，明知是犯罪所得，各自根据分工安排在金条柜台使用90余万元人民币购买金条，并转移给“上家”指定人员。
公诉机关认为，被告人明知是犯罪所得而予以转移、掩饰、隐瞒钱款性质的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，均应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，且均系从犯。
北京市西城区法院经审理查明，公诉机关指控被告人李某、王某、赵某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪成立。鉴于被告人李某、王某、赵某在共同犯罪中均系听命于他人指挥、起次要作用的从犯，故均减轻处罚；被告人李某、王某、赵某在到案后均能如实供述主要犯罪事实，均从轻处罚。最终被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑1年10个月，并处罚金人民币2000元。被告人王某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑2年，并处罚金人民币2000元。被告人赵某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑2年，并处罚金人民币2000元。
电信网络诈骗套路多
西城区法院刑事审判庭法官程杰表示，这场诈骗活动，在“上家”的精心布局下可谓环环相扣。电信网络诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家等。面对电信网络诈骗，我们不仅要提高防范意识，还要学会冷静应对，及时止损。
首先是要加强自我防范，提高防骗意识。不向陌生人透露账号密码、短信验证码等，凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的行为，都应引起注意。在这起案件中，受害人就是接到所谓“银行工作人员”的电话并轻信，按照其要求转账汇款，造成经济损失。在和陌生人的交流中，不要随便透露个人和家庭信息，更不要随便填写调查问卷。凡是以家属出事为由要求先汇款或转账的，一般都是骗子。
其次是要冷静应对，及时止损。当发现自己遭遇了电信网络诈骗，应尽量保持冷静，切莫慌张。要确定自己的损失，如钱财、物品等，列出损失清单，供报案所用。确定损失之后，要尽快报案，切不可再联系诈骗者，防止二次受骗，使损失进一步扩大。报案之后，要想办法及时止损，如尽快联系银行或快递公司等。
法官还提醒广大群众，警惕“轻松赚大钱”的信息，不要被天花乱坠的广告迷惑，摒弃“走捷径”心理，无论是工作还是兼职，要相信一分耕耘一分收获。本案的被告人就是在网络平台上看到所谓“轻松赚大钱”，心存侥幸，明知钱款来路不明，仍按照指示下载软件、实施犯罪，最终酿成大错。
（作者单位：北京市西城区人民法院）
